Anti-Money Laundering (AML) Politik

Hvad er hvidvaskning af penge?

Hvidvaskning af penge er den proces, hvor ulovligt erhvervede midler skjules, så de fremstår som legitime. HerningToGo og SilkeborgToGo overholder strenge love og regulativer, der gør det ulovligt for os eller nogen af vores ansatte, agenter eller samarbejdspartnere at deltage i aktiviteter relateret til hvidvaskning af penge. Vores AML-politik sikrer en sikker betalingsproces og beskytter vores kunder mod økonomisk kriminalitet.

Identifikation og Know-Your-Client (KYC)

HerningToGo og SilkeborgToGo overvåger alle transaktioner på vores platform og har allerede de nødvendige identitetsoplysninger gennem CVR-registrering. Dette sikrer overholdelse af hvidvaskningsregler uden behov for yderligere identitetsverifikation. Hvis vi bliver kontaktet af relevante myndigheder eller ved stikprøvekontrol, kan en avanceret KYC-undersøgelse stadig være nødvendig.

Vi kan kræve følgende dokumentation:

• Identifikationsbevis: En tydelig kopi af et gyldigt billed-ID udstedt af myndighederne (pas, kørekort eller nationalt ID-kort).
• Bopælsbevis: Et officielt dokument udstedt indenfor de sidste tre måneder, der viser dit navn og din adresse (fx el-, vand- eller telefonregning, eller en bankudskrift).
  • Dit fulde juridiske navn
  • Din fulde bopælsadresse
  • Udstedelsesdato (inden for de sidste 3 måneder)
  • Navnet på den udstedende myndighed med et officielt logo eller stempel
• Betalingsmetode-verifikation: Kopi af forside og bagside af det betalingskort, der er brugt til transaktioner (kun de sidste fire cifre skal være synlige). Alternativt kan vi kræve bekræftelse af en anden anvendt betalingsmetode.

Indtil undersøgelsen er færdiggjort og dokumentationen er godkendt, vil det ikke være muligt at modtage sine regelmæssige udbetalinger. Alle omkostninger forbundet med denne proces afholdes af forretning.

Overvågning af transaktioner

For at sikre en sikker handelsplatform overvåger vi alle transaktioner og accepterer kun betalinger fra konti og kort, der stemmer overens med de registrerede oplysninger på vores platform. Vi accepterer ikke:

• Udbetalinger til tredjeparter.
• Kontante indbetalinger eller udbetalinger mellem forretning og HerningToGo/SilkeborgToGo.
• Transaktioner, der ikke stemmer overens med verificerede oplysninger.

Hvis der identificeres uoverensstemmelser, kan vi suspendere eller indefryse kontoen, indtil en fuld undersøgelse er gennemført.

Rapportering af mistænkelig aktivitet

Vi er juridisk forpligtede til at overvåge og rapportere mistænkelige transaktioner til relevante myndigheder. Hvis vi vurderer, at en transaktion er forbundet med kriminel aktivitet eller hvidvaskning af penge, kan vi nægte overførslen og informere Hvidvasksekretariatet under SØIK. Vi har ikke lov til at informere forretning om, hvorvidt en rapportering er sket.

Forretningens ansvar

Det er forretningens ansvar at sikre, at de registrerede oplysninger er korrekte og opdaterede. HerningToGo og SilkeborgToGo kan ikke holdes ansvarlige for tab, der opstår på grund af fejlagtige oplysninger.

Det er ikke tilladt at oplyse falske, stødende eller ulovlige oplysninger.

Kontakt og forespørgsler

Hvis du har spørgsmål om vores AML-politik eller skal indsende dokumentation, kan du kontakte os via e-mail support@herningtogo.dk.

Ved at bruge HerningToGo og SilkeborgToGo accepterer du denne AML-politik og vores krav til identifikation og transaktionskontrol.